كاليفورنيا تفرض غرامة قدرها 500,000 دولار على منصة إدارة الأصول المشفرة Nexo بتهمة "الإقراض بدون ترخيص"

معلومات BlockBeats، 16 يناير، أعلنت وزارة حماية المستهلك والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) عن فرض غرامة قدرها 500,000 دولار على منصة إدارة الأصول المشفرة Nexo، بسبب تقديمها لقروض بضمان الأصول المشفرة لأكثر من 5,456 من سكان كاليفورنيا دون الحصول على ترخيص على مستوى الولاية.

قالت الهيئة التنظيمية إن التحقيق أظهر أن شركة Nexo Capital Inc. (المسجلة في جزر كايمان) بين يوليو 2018 ونوفمبر 2022، من دون ترخيص ساري، منحت قروضًا للمستهلكين والشركات، ولم تقم بتقييم قدرة المقترضين على السداد، أو ديونهم الحالية أو سجلهم الائتماني قبل إقراضهم، مما ينتهك اللوائح المالية ذات الصلة في كاليفورنيا.

قال السيد KC Mohseni، مدير DFPI: «يجب على مؤسسات الإقراض الالتزام بالقانون، وتجنب إصدار قروض عالية المخاطر قد تضر بالمستهلكين، بما في ذلك قروض الرهن العقاري المشفرة». بالإضافة إلى الغرامة، طُلب من Nexo خلال 150 يومًا نقل جميع أموال المستخدمين في كاليفورنيا إلى كيانات مرتبطة مرخصة في الولايات المتحدة.

يأتي هذا العقاب في وقت أعلنت فيه Nexo عن نيتها العودة إلى السوق الأمريكية. كانت الشركة قد انسحبت من السوق الأمريكية في عام 2022 تحت ضغط من الجهات التنظيمية على المستويين الفيدرالي والولائي. سابقًا، توصلت Nexo في عام 2023 إلى تسوية بقيمة 45 مليون دولار مع هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) والسلطات التنظيمية في عدة ولايات، بسبب منتجات إقراض وعوائد مشفرة غير مسجلة.

وأشار محللون إلى أن هذه القضية تبرز مرة أخرى الضغط المستمر من قبل الجهات التنظيمية الأمريكية على الامتثال لعمليات الإقراض المشفرة، خاصة فيما يتعلق بحماية المستهلكين وفحص عمليات الإقراض. حتى الآن، لم تصدر Nexo أي رد علني بخصوص هذا الأمر.