加州以「無牌放貸」為由判處加密資管平台Nexo 50萬美元罰款

BlockBeats 消息，1 月 16 日，美國加州金融保護與創新部（DFPI）宣布，對加密資產管理平台 Nexo 處以 50 萬美元罰款，原因是其在未取得州級許可的情況下，向 至少 5,456 名加州居民 提供加密資產抵押貸款。

監管機構表示，調查發現，Nexo 旗下的 Nexo Capital Inc.（註冊地為開曼群島）在 2018 年 7 月至 2022 年 11 月 期間，未持有效執照向消費者和企業發放貸款，且在放貸前未評估借款人的還款能力、既有負債或信用記錄，違反加州相關金融法規。

DFPI 局長 KC Mohseni 表示：「放貸機構必須遵守法律，避免發放危及消費者的高風險貸款，加密抵押貸款也不例外。」除罰款外，Nexo 還被要求在 150 天內 將所有加州用戶資金轉移至 持牌的美國關聯實體。

此次處罰發生在 Nexo 表態計劃重返美國市場之際。該公司曾於 2022 年在州和聯邦監管壓力下退出美國。此前，Nexo 已在 2023 年因未註冊的加密借貸及收益產品，與美國證券交易委員會（SEC）及多州監管機構達成合計 4,500 萬美元的和解。

分析人士指出，此案再次凸顯美國監管機構對加密借貸業務合規性的持續高壓態勢，尤其是在消費者保護和放貸審查方面。Nexo 方面截至目前尚未就此事作出公開回應。