Califórnia condena a plataforma de gestão de criptomoedas Nexo a uma multa de 500 000 dólares por "empréstimo sem licença"

BlockBeats notícia, 16 de janeiro, o Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) anunciou uma multa de 500.000 dólares à plataforma de gestão de ativos criptográficos Nexo, devido à oferta de empréstimos com garantia de criptomoedas a pelo menos 5.456 residentes da Califórnia sem a devida licença estadual.

As autoridades reguladoras afirmaram que, após investigação, foi constatado que a Nexo Capital Inc. (com sede nas Ilhas Cayman), pertencente ao grupo Nexo, concedeu empréstimos a consumidores e empresas entre julho de 2018 e novembro de 2022 sem possuir licença válida, além de não avaliar a capacidade de pagamento, dívidas existentes ou histórico de crédito dos tomadores antes de conceder os empréstimos, violando as regulamentações financeiras da Califórnia.

O diretor do DFPI, KC Mohseni, declarou: «As instituições de crédito devem cumprir a lei e evitar conceder empréstimos de alto risco que possam prejudicar os consumidores, e os empréstimos com garantia de criptomoedas não são exceção.» Além da multa, a Nexo foi obrigada a transferir todos os fundos dos usuários da Califórnia para uma entidade afiliada licenciada nos EUA dentro de 150 dias.

Esta penalização ocorre num momento em que a Nexo anunciou planos de retornar ao mercado dos EUA. A empresa saiu do mercado americano em 2022 devido à pressão regulatória estadual e federal. Anteriormente, a Nexo já havia chegado a um acordo de 45 milhões de dólares com a Securities and Exchange Commission (SEC) e várias autoridades estaduais em 2023, por oferecer produtos de empréstimo e rendimento de criptomoedas não registrados.

Analistas destacam que este caso reforça a postura de alta pressão contínua por parte das autoridades reguladoras dos EUA em relação à conformidade das operações de empréstimo com criptomoedas, especialmente no que diz respeito à proteção do consumidor e à fiscalização de empréstimos. A Nexo ainda não se pronunciou publicamente sobre o assunto.