California multa con 500,000 dólares a la plataforma de gestión de criptomonedas Nexo por "prácticas de préstamo sin licencia"

BlockBeats noticias, 16 de enero, el Departamento de Protección Financiera e Innovación de California (DFPI) anunció una multa de 500,000 dólares a la plataforma de gestión de activos criptográficos Nexo, por ofrecer préstamos con garantía en criptomonedas a al menos 5,456 residentes de California sin haber obtenido la licencia estatal correspondiente.

Las autoridades regulatorias indicaron que la investigación reveló que Nexo Capital Inc. (con sede en las Islas Caimán), filial de Nexo, otorgó préstamos a consumidores y empresas sin una licencia válida desde julio de 2018 hasta noviembre de 2022, y que antes de conceder los préstamos no evaluó la capacidad de pago, las deudas existentes o el historial crediticio de los prestatarios, violando las regulaciones financieras de California.

El director del DFPI, KC Mohseni, afirmó: «Las instituciones de préstamo deben cumplir con la ley y evitar otorgar préstamos de alto riesgo que puedan poner en peligro a los consumidores, y los préstamos con garantía en criptomonedas no son una excepción». Además de la multa, Nexo debe transferir los fondos de todos sus usuarios en California a una entidad afiliada en EE. UU. que tenga licencia, en un plazo de 150 días.

Esta sanción se produce en un momento en que Nexo ha declarado su intención de volver al mercado estadounidense. La compañía ya se retiró de EE. UU. en 2022 debido a la presión regulatoria a nivel estatal y federal. Anteriormente, en 2023, Nexo alcanzó un acuerdo de 45 millones de dólares con la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y varias autoridades regulatorias estatales por productos de préstamos y rendimientos en criptomonedas no registrados.

Los analistas señalan que este caso vuelve a poner de manifiesto la presión constante de las autoridades regulatorias estadounidenses sobre la conformidad de los negocios de préstamos en criptomonedas, especialmente en aspectos de protección al consumidor y revisión de préstamos. Hasta ahora, Nexo no ha emitido una respuesta pública sobre este asunto.